Een cyberverzekering dekt de financiële schade na een hack, datalek of ransomware-aanval. Denk aan herstelkosten, omzetverlies, juridische hulp en claims van klanten. Premies starten rond een paar honderd euro per jaar en lopen bij een verzekerd bedrag van een miljoen op tot ruim boven de duizend euro.
De verschillen tussen polissen zijn groot. De AFM concludeerde dat cyberverzekeringen lastig te vergelijken zijn door afwijkende definities, sublimieten en wachttijden. Daar zit het verschil tussen een polis die uitkeert en een polis die dat niet doet.
In het kort
Een cyberverzekering vergoedt schade door cyberincidenten en regelt hulp op het moment dat je organisatie stilvalt. De dekking valt uiteen in eigen schade, aansprakelijkheid richting derden, bedrijfsstilstand en crisismanagement. Premies hangen af van omzet, sector, verzekerd bedrag, eigen risico en je beveiligingsniveau. Verzekeraars stellen tegenwoordig harde eisen vooraf, zoals multifactorauthenticatie en geteste back-ups. Vergelijk polissen op sublimieten, wachttijd bij bedrijfsschade en de vraag of fraude en social engineering in de basisdekking zitten.
Wat is een cyberverzekering?
Een cyberverzekering is een zakelijke schadeverzekering voor digitale incidenten. Het NCSC plaatst de verzekering binnen risicomanagement en benadrukt dat een polis beveiliging niet vervangt.
Het verschil met een reguliere aansprakelijkheids- of inventarisverzekering zit in het type schade. Bij een cyberincident is er meestal geen fysieke schade. De kosten ontstaan door stilstand, herstel van data, forensisch onderzoek, meldplichten en claims van klanten wier gegevens zijn geraakt. Die posten vallen buiten een gewone bedrijfspolis.
De Nederlandse markt is nog jong. Volgens het Data Analytics Centre van het Verbond van Verzekeraars kwam het bruto premievolume voor cyberverzekeringen in 2025 uit op ruim 99 miljoen euro, tegen 111 miljoen in 2024 en 101 miljoen in 2023. Afgezet tegen de totale schadeverzekeringsmarkt van circa 16,5 miljard euro is dat een klein segment. Ruim tien verzekeraars bieden cyberdekking aan, deels via gevolmachtigd agenten.
Cyberverzekering, cyber risk verzekering of cyberpolis: dezelfde dekking, andere naam
In offertes en op vergelijkingssites kom je flink wat namen tegen voor hetzelfde product. Dat maakt vergelijken lastiger dan nodig.
- Cyberverzekering en cyberpolis zijn de meest gebruikte verzamelnamen.
- Cyber risk verzekering en cyberrisicoverzekering gebruiken makelaars en volmachtpartijen vaak, meestal voor dezelfde dekking.
- Cyber- en datariskverzekering legt extra nadruk op datalekken en privacyschade.
- Cyberaansprakelijkheidsverzekering dekt uitsluitend schade bij derden, dus zonder je eigen herstelkosten.
- Cybersecurityverzekering en cybercrime verzekering zijn commerciële varianten zonder vaste inhoudelijke definitie.
Leg offertes daarom naast elkaar op basis van de dekkingsrubrieken en de verzekerde bedragen, niet op basis van de productnaam. Twee polissen met dezelfde naam kunnen inhoudelijk ver uit elkaar liggen.
Wat dekt een cyberverzekering?
De meeste polissen zijn opgebouwd uit vijf rubrieken. Per verzekeraar verschilt welke rubrieken standaard meelopen en welke je als module bijkoopt.
Eigen schade
Hieronder vallen herstel van data en systemen, het inschakelen van IT-specialisten, forensisch onderzoek naar de oorzaak en noodmaatregelen om verdere schade te beperken. Bij een ransomware-aanval is dit doorgaans de zwaarste kostenpost, omdat herstel dagen tot weken kan duren.
Cyberaansprakelijkheid richting derden
Raken klantgegevens via jouw systemen naar buiten, dan kunnen betrokkenen en zakelijke afnemers je aansprakelijk stellen. Deze rubriek dekt die claims plus de juridische verdediging. Ook de kosten rond een verplichte melding van een datalek bij de Autoriteit Persoonsgegevens en het informeren van betrokkenen vallen hier meestal onder.
Losse cyberaansprakelijkheidsverzekeringen dekken alleen dit onderdeel. Die zijn goedkoper, laten je eigen herstelkosten volledig voor eigen rekening.
Bedrijfsstilstand en omzetverlies
Voor webshops, SaaS-bedrijven en organisaties met digitale productieaansturing is dit vaak de belangrijkste rubriek. Vergoed worden gederfde omzet en extra bedrijfskosten tijdens de uitval. Let op de wachttijd, want die bepaalt vanaf welk moment de teller loopt.
De gemiddelde schade per cyberaanval in Nederland laat zien hoe snel stilstand doorwerkt in het resultaat.
Crisismanagement en incident response
Veel verzekeraars leveren naast de vergoeding ook de hulp zelf. Hiscox werkt met 24/7 crisisondersteuning. Allianz koppelt je bij een melding aan een vaste incidentmanager en werkt daarvoor samen met expertisebureau Crawford & Company en met ThreadStone Cyber Security.
Die hulp is in de praktijk vaak meer waard dan de uitkering, zeker als je zelf geen incident response hebt ingericht. Vraag daarom na hoe het meldproces loopt en wie er binnen het eerste uur meekijkt.
Cyberafpersing, losgeld en fraude
Hier lopen polissen het verst uiteen. De ene verzekeraar vergoedt alleen begeleiding bij afpersing. De andere neemt losgeld en onderhandelingskosten onder voorwaarden mee. Hiscox noemt losgeld en de kosten van onderhandelaars expliciet in de dekking. Dat betekent niet dat elke Nederlandse cyberpolis dat doet.
Voorbeeldscenario: ransomware bij een groothandel
Abstracte rubrieken zeggen weinig tot je ze naast een rekening legt. Onderstaand scenario is een illustratie, geen schadecijfer van een specifieke zaak: een groothandel met 40 medewerkers en 12 miljoen euro omzet raakt op vrijdagavond versleuteld. Het ordersysteem en de voorraadadministratie liggen tot dinsdagmiddag plat.
| Kostenpost | Waar het onder valt | Aandachtspunt |
|---|---|---|
| Forensisch onderzoek naar de toegangsweg | Eigen schade | Vrijwel altijd gedekt, vaak met een sublimiet |
| Herbouw van servers en terugzetten van back-ups | Eigen schade | Alleen als de back-ups aantoonbaar getest waren |
| Gemiste marge op vier dagen orders | Bedrijfsstilstand | Wachttijd van 12 of 24 uur eet de eerste dag op |
| Overuren en tijdelijke handmatige orderverwerking | Bedrijfsstilstand | Valt onder extra bedrijfskosten, apart sublimiet |
| Melding bij de Autoriteit Persoonsgegevens en klantcommunicatie | Aansprakelijkheid | Ook zonder claim gedekt bij de meeste polissen |
| Claim van twee afnemers wegens leveringsuitval | Aansprakelijkheid | Zuiver contractuele boetes vallen er vaak buiten |
| Onderhandeling met de aanvallers | Cyberafpersing | Begeleiding meestal wel, losgeld per verzekeraar verschillend |
Twee posten in deze lijst bepalen achteraf meestal het verschil tussen een vlotte en een moeizame afwikkeling: de aantoonbaarheid van geteste back-ups en de wachttijd bij bedrijfsstilstand. Beide staan in de polisvoorwaarden en niet op het productblad.
Wat valt er vaak buiten de dekking?
De uitsluitingen bepalen de werkelijke waarde van een polis. Vier punten leveren in de praktijk de meeste verrassingen op.
Sublimieten per rubriek
Het verzekerde bedrag op de voorkant geldt zelden voor elk onderdeel. Voor crisiscommunicatie, fraude of noodmaatregelen gelden vaak lagere maxima. Een polis van een miljoen euro kan voor fraude bijvoorbeeld op 50.000 euro afgetopt zijn. Vraag de sublimietenstaffel altijd op voordat je tekent.
Wachttijd bij bedrijfsschade
Bedrijfsstilstand kent bijna altijd een wachttijd, vaak tussen de acht en 24 uur. Duurt de uitval korter, dan volgt geen uitkering. Voor een webshop met piekomzet in het weekend maakt acht of twaalf uur wachttijd een reëel verschil.
Social engineering en CEO-fraude
Word je medewerker overtuigd om zelf een betaling te doen, dan is er technisch niets gehackt. Veel basisdekkingen laten dit scenario buiten beschouwing of stellen er een aparte module voor beschikbaar. Juist dit type aanval komt veel voor, wat een phishingsimulatie tot een zinvolle test maakt naast de verzekering.
Uitval bij je IT-leverancier
Ligt je hostingpartij, cloudleverancier of softwareleverancier plat, dan is dat geen incident in je eigen omgeving. Standaarddekking ontbreekt vaak. Hiscox biedt hiervoor een optionele uitbreiding aan. Voor organisaties die volledig op één externe partij draaien, is dit het punt om als eerste te controleren.
Redenen waarom een claim wordt afgewezen
Afwijzingen draaien zelden om het incident zelf en bijna altijd om de voorwaarden eromheen.
- De opgegeven beveiligingsmaatregelen bleken bij schade niet aanwezig of niet actief, bijvoorbeeld multifactorauthenticatie die op een deel van de accounts uit stond.
- Het lek zat in een systeem waarvoor de leverancier al maanden een patch beschikbaar had.
- Het incident begon aantoonbaar vóór de ingangsdatum van de polis, wat bij langlopende inbraken vaker voorkomt dan verwacht.
- De melding kwam buiten de in de voorwaarden genoemde termijn binnen.
- Er is zelfstandig hersteld of onderhandeld zonder de verzekeraar te betrekken, waardoor bewijsmateriaal verloren ging.
Wat kost een cyberverzekering?
Verzekeraars publiceren zelden vaste tarieven, omdat de premie per bedrijfsprofiel wordt bepaald. De bandbreedte is wel bekend. Voor een kleine onderneming beginnen premies rond een paar honderd euro per jaar. Bij een verzekerd bedrag van een half miljoen tot een miljoen euro loopt de jaarpremie op tot ergens tussen de duizend en meerdere duizenden euro’s.
Voorbeeld van een gepubliceerde premiestaffel
Een aantal volmachtpartijen toont de staffel wel openbaar. Onderstaande bedragen komen van één product (Cyber en Datarisk) voor bedrijven buiten de financiële sector, betaalverwerking, sociale media, ratingbureaus, kansspelen en de seksbranche. Zie het als richtsnoer, niet als offerte.
| Verzekerd bedrag per aanspraak en per jaar | Jaarpremie incl. assurantiebelasting |
|---|---|
| € 250.000 | € 834,90 |
| € 500.000 | € 1.331,00 |
| € 1.000.000 | € 1.754,50 |
Opvallend aan deze staffel is dat het verzekerde bedrag verviervoudigt terwijl de premie ruim verdubbelt. Bij veel aanbieders is het optrekken van de limiet dus relatief voordeliger dan de eerste tranche dekking. Wie twijfelt tussen 250.000 en 500.000 euro, betaalt voor die verdubbeling in dit voorbeeld ongeveer 500 euro per jaar extra.
Factoren die de premie bepalen
Acceptanten wegen deze punten tegen elkaar af.
- Jaaromzet en aantal medewerkers
- Sector, waarbij zorg, onderwijs en financiële dienstverlening zwaarder wegen
- Aantal en gevoeligheid van de persoonsgegevens die je verwerkt
- Mate van afhankelijkheid van online omzet en digitale processen
- Gekozen verzekerde som en de sublimieten daarbinnen
- Hoogte van het eigen risico
- Aanwezige beveiligingsmaatregelen, met multifactorauthenticatie en geteste back-ups als zwaarste wegers
- Schadeverleden en eerdere incidenten
Eigen risico
Het eigen risico ligt bij mkb-polissen doorgaans tussen 250 en 1.000 euro per gebeurtenis. Wie een hoger eigen risico accepteert, betaalt minder premie. Bij Hiscox vervalt het eigen risico volledig wanneer je een incident binnen 72 uur meldt, wat de melddiscipline binnen je organisatie direct financieel relevant maakt.
Aanbieders van cyberverzekeringen in Nederland
Achter de merknaam op je polisblad zit lang niet altijd de partij die het risico draagt. Een deel van de Nederlandse aanbieders verkoopt de polis van een gespecialiseerde verzekeraar door.
| Aanbieder | Opzet en bijzonderheden |
|---|---|
| Hiscox | Cyberverzekering Pro (voorheen CyberClear) en Premium. Verzekerd bedrag tot € 1.000.000, 24/7 hulp, geen eigen risico bij melding binnen 72 uur, optionele dekking voor uitval bij de IT-dienstverlener. |
| Nationale-Nederlanden | Verkoopt de cyberverzekering van Hiscox, aangevuld met een risicoanalyse van Perfect Day. |
| Allianz | Cyber Hulpdienst met een vaste incidentmanager per melding. Samenwerking met Crawford & Company voor schadebehandeling en ThreadStone Cyber Security voor preventie. |
| Univé | Standaard een beperkte cyberdekking en cyberhulp binnen bepaalde zakelijke pakketten, met uitbreidingsmogelijkheden, in plaats van een losse polis. |
| Chubb, AIG, Zurich | Internationale cyberverzekeraars die in Nederland vooral via gevolmachtigd agenten en makelaars lopen. |
| Digitale verzekeraars en platforms | Gericht op zzp en klein mkb, met snelle online acceptatie en beperktere limieten. |
Vraag bij elke offerte welke risicodrager erachter zit. Twee adviseurs kunnen namelijk dezelfde onderliggende polis aanbieden tegen een andere prijs, of juist een andere polis onder dezelfde bekende merknaam.
Cyberverzekering naast je bestaande bedrijfsverzekeringen
Voordat je een losse cyberpolis afsluit, loont het om te kijken wat je bestaande verzekeringen al doen. In de praktijk blijft er dan meestal een duidelijk gat over.
| Bestaande verzekering | Wat die wel doet | Wat er blijft liggen |
|---|---|---|
| Bedrijfsaansprakelijkheid (AVB) | Zaak- en letselschade bij derden | Zuiver digitale schade zonder fysieke component, zoals een datalek |
| Beroepsaansprakelijkheid (BAV) | Vermogensschade door een beroepsfout | Herstelkosten en stilstand in je eigen organisatie |
| Bedrijfsschadeverzekering | Omzetverlies na materiële schade zoals brand | Uitval zonder materiële oorzaak, zoals ransomware |
| Inventaris- en elektronicaverzekering | Vervanging van hardware | Data, configuratie en de uren om alles opnieuw op te bouwen |
| Fraudeverzekering | Interne fraude door medewerkers | Externe social engineering en CEO-fraude |
Overlap komt ook voor. Heb je een BAV met een dataclausule, dan betaal je in een cyberpolis mogelijk dubbel voor aansprakelijkheid. Leg beide polisbladen naast elkaar voordat je tekent, of laat je adviseur dat doen.
Waar je per sector op let
Het zwaartepunt van de dekking verschuift met je bedrijfsmodel. Deze verdeling helpt bij het prioriteren van rubrieken tijdens een offertetraject.
| Sector | Zwaarste rubriek | Punt om expliciet uit te vragen |
|---|---|---|
| Webshop en e-commerce | Bedrijfsstilstand | Korte wachttijd en dekking bij uitval van de hostingpartij |
| Zorg en welzijn | Aansprakelijkheid en datalek | Sublimiet voor het informeren van grote aantallen betrokkenen |
| IT-dienstverlening en MSP | Aansprakelijkheid richting klanten | Dekking voor schade die via jouw beheeromgeving bij klanten ontstaat |
| Productie met OT-aansturing | Eigen schade en stilstand | Of schade aan aangestuurde machines meeloopt of is uitgesloten |
| Accountancy, juridisch en advies | Aansprakelijkheid en fraude | Social engineering bij betaalopdrachten en derdengeldrekeningen |
| Bouw, installatie en groothandel | Bedrijfsstilstand | Extra bedrijfskosten voor handmatig doorwerken tijdens uitval |
Welke beveiligingseisen stellen verzekeraars?
Acceptatie is de afgelopen jaren strenger geworden. Verzekeraars toetsen vooraf op maatregelen en toetsen bij schade opnieuw of die maatregelen er ook echt waren. Ontbreken ze, dan kan de uitkering worden verlaagd of geweigerd.
- Multifactorauthenticatie op e-mail, VPN en cloudapplicaties
- Back-ups die gescheiden staan van het productienetwerk en aantoonbaar zijn teruggezet
- Patchbeleid met een vastgelegde termijn voor kritieke updates
- Endpointbeveiliging en centrale logging
- Beheer van beheerdersaccounts en het intrekken van rechten bij uitdiensttreding
- Bewustwordingstraining voor medewerkers
Bewaar het bewijs dat je hieraan voldoet. Een screenshot van je MFA-beleid, een logregel van een geslaagde restoretest en een patchrapport zijn precies wat een expert bij schade opvraagt. Een quickscan informatiebeveiliging laat vooraf zien op welke punten je nog niet aan de acceptatievragen voldoet.
Wat elke eis precies inhoudt, wat het kost om te regelen en wat er gebeurt wanneer je bij een schademelding niet blijkt te voldoen, staat uitgewerkt in ons artikel over de beveiligingseisen van een cyberverzekering.
Wat de Cyberbeveiligingswet betekent voor je polis
De Eerste Kamer nam de Cyberbeveiligingswet op 7 juli 2026 aan. De wet, de Nederlandse uitwerking van NIS2, trad op 15 augustus 2026 in werking en verving de Wet beveiliging netwerk- en informatiesystemen. Volgens de Rijksoverheid vallen ruim 8.000 organisaties er direct onder.
Voor je cyberverzekering heeft dat twee gevolgen. Val je onder de wet, dan gelden meld- en zorgplichten waar je verzekeraar naar gaat vragen bij acceptatie en verlenging. Val je er niet onder, dan bereikt de wet je alsnog via ketenverantwoordelijkheid: opdrachtgevers die wel onder de Cbw vallen leggen eisen door aan hun leveranciers.
Boetes vanuit de wet zijn niet verzekerbaar. De kosten van onderzoek, herstel en juridische bijstand rond een meldplichtig incident zijn dat meestal wel. Let ook op de meldtermijnen, want die van de wet en die van je polis lopen niet gelijk. Wie de AVG-verplichtingen al op orde heeft, herkent een deel van de eisen.
Voor wie is een cyberverzekering logisch?
De verzekeringsgraad in Nederland blijft laag. Marktpartijen schatten dat ongeveer 15 procent van het mkb een cyberpolis heeft, tegenover ruwweg de helft van de grotere bedrijven. Tegelijk raakt cybercriminaliteit juist het mkb steeds vaker.
De afweging draait om één vraag: hoeveel kost een dag stilstand jouw organisatie? Kun je drie dagen zonder systemen door met papier en telefoon, dan is een zware polis lastig te verantwoorden. Ligt de facturatie, productie of verkoop binnen een uur stil, dan verandert het beeld.
Een polis is doorgaans te verantwoorden wanneer minstens twee van deze punten gelden.
- Je omzet loopt geheel of grotendeels via digitale kanalen
- Je verwerkt persoonsgegevens van klanten, patiënten of medewerkers
- Klanten of opdrachtgevers stellen contractuele eisen aan je beveiliging
- Je productie of dienstverlening valt stil zodra centrale systemen uitvallen
- Je hebt zelf geen team dat een incident buiten kantooruren kan afhandelen
Een cyberrisicoanalyse maakt die afweging concreet, doordat je per proces ziet wat uitval kost en welke scenario’s het zwaarst wegen.
Zo vergelijk je cyberverzekeringen
Begin bij je eigen risico’s en pas daarna bij de premie. Bepaal eerst wat er gebeurt bij acht uur, één dag en drie dagen uitval, welke data je niet kunt missen en hoe groot de kans op claims is. Een risicoanalyse informatiebeveiliging levert die onderbouwing.
Leg offertes vervolgens langs deze punten.
- Zit bedrijfsstilstand in de basisdekking, en welke wachttijd geldt daarbij?
- Vallen social engineering en CEO-fraude onder de basis of onder een module?
- Welke sublimieten gelden per rubriek, en waar zit het laagste maximum?
- Is uitval bij je hosting- of cloudleverancier meeverzekerd?
- Wie levert de incident response, en binnen welke reactietijd?
- Welke beveiligingseisen staan in de polisvoorwaarden, en voldoe je daar aantoonbaar aan?
- Wat is het eigen risico per gebeurtenis, en zijn er kortingsvoorwaarden?
Hoe een schademelding verloopt
Het meldproces kent bij de meeste verzekeraars dezelfde vier stappen. Doorloop ze één keer op papier voordat je ze in het echt nodig hebt.
- Melding via het alarmnummer of de incidentlijn, doorgaans 24 uur per dag bereikbaar.
- Eerste triage: welke systemen zijn geraakt, is er sprake van een datalek, ligt de bedrijfsvoering stil?
- Inzet van specialisten voor forensisch onderzoek, herstel en juridische begeleiding, meestal uit het netwerk van de verzekeraar.
- Schadevaststelling, waarbij de expert je maatregelen en de omvang van de stilstand toetst aan de polis.
Herstel zelf niets voordat stap twee is doorlopen. Een geherinstalleerde server wist het bewijs dat je nodig hebt voor zowel de schadevaststelling als de melding bij de Autoriteit Persoonsgegevens.
Waar het vaak misgaat
De meest voorkomende fout is kiezen op premie. Een polis die honderden euro’s per jaar scheelt, blijkt bij schade een wachttijd van 24 uur en een sublimiet van 25.000 euro voor fraude te hebben.
De tweede fout is de polis behandelen als vervanging van beveiliging. Verzekeraars rekenen juist op basismaatregelen, en toetsen daarop bij schade. Zonder ingerichte informatiebeveiliging loop je risico op korting of afwijzing van de claim.
De derde fout is pas tijdens een incident uitzoeken hoe melden werkt. Leg het alarmnummer, de polisnummers en de meldtermijn vast op een plek die ook bereikbaar is wanneer je netwerk versleuteld is. Een uitgeprint A4 in de serverruimte klinkt ouderwets en werkt op zo’n moment prima.
Veelgestelde vragen over cyberverzekeringen
Wat kost een cyberverzekering voor een mkb-bedrijf?
Voor een kleine onderneming beginnen premies rond een paar honderd euro per jaar. Bij een verzekerd bedrag van 500.000 tot een miljoen euro loopt de jaarpremie op tot ruim boven de duizend euro. Het eigen risico ligt meestal tussen 250 en 1.000 euro per gebeurtenis.
Wat is het verschil tussen een cyberverzekering en een cyber risk verzekering?
Inhoudelijk meestal geen. Cyber risk verzekering, cyberrisicoverzekering en cyberpolis zijn andere namen voor dezelfde dekking. Vergelijk daarom op rubrieken en verzekerde bedragen in plaats van op productnaam.
Wat dekt een cyberaansprakelijkheidsverzekering?
Uitsluitend schade bij derden, zoals claims van klanten na een datalek en de juridische verdediging daartegen. Je eigen herstelkosten, forensisch onderzoek en omzetverlies vallen er niet onder. Daarvoor heb je de rubriek eigen schade nodig.
Is een cyberverzekering verplicht?
Nee. Wettelijk bestaat er geen verzekeringsplicht, ook niet onder de Cyberbeveiligingswet. In contracten met opdrachtgevers en in aanbestedingen komt de eis wel steeds vaker voor.
Dekt een cyberverzekering ransomware en losgeld?
Herstel en hulpverlening na ransomware zitten in vrijwel elke polis. Losgeld verschilt per verzekeraar. Hiscox noemt losgeld en onderhandelingskosten expliciet in de dekking, andere aanbieders vergoeden alleen begeleiding. Controleer dit in de polisvoorwaarden en niet op de productpagina.
Wat is de beste cyberverzekering?
Die bestaat niet als algemeen antwoord, omdat de beste polis afhangt van je uitvalgevoeligheid en datagebruik. Een webshop heeft baat bij ruime dekking voor bedrijfsstilstand met korte wachttijd. Een adviesbureau met veel klantdossiers heeft meer aan hoge aansprakelijkheidslimieten.
Heb je een cyberverzekering nodig met sterke beveiliging?
Sterke beveiliging verkleint de kans op een incident en verlaagt je premie. Het restrisico blijft. Menselijke fouten, zero-days en uitval bij leveranciers raken ook organisaties met multifactorauthenticatie, geteste back-ups en strak patchbeheer.
Kun je een cyberverzekering afsluiten na een incident?
Afsluiten kan, dekking voor het lopende incident niet. Verzekeraars hanteren een ingangsdatum en sluiten bekende omstandigheden uit. Bij de acceptatie wordt gevraagd naar incidenten in de afgelopen jaren, wat invloed heeft op premie en voorwaarden.
Bronnen
- NCSC. Cyberverzekeringen
- NCSC. Cyberbeveiligingswet (NIS2)
- AFM. Verkenning cyberverzekeringen
- Verbond van Verzekeraars. Cyber
- Hiscox. Cyberverzekeringen
- Nationale-Nederlanden. Cyberverzekering
- Allianz. Cyberverzekering
- Univé. Cyberverzekering
Volg Securiguide in Google
Voeg Securiguide toe als voorkeursbron. Google toont onze artikelen dan eerder bij nieuwsresultaten en in AI-antwoorden.
